お客様本位の業務運営に関する方針
株式会社インシュアランスデザインは（以下、「当社」といいます。）は、業務運営において常にお客様本位で考え、 行動し、改善を行っていくため、下記経営方針を定め、以下の方針を定めます。
経営方針
- ・お客様に安心と満足をお届けし、お客様・社会から信頼されるショップを目指します。
- ・地域に根差し、地域に貢献できるショップを目指します。
- ・お客様に寄り添い「ありがとう」の言葉をいただける優しさと思いやりのあふれるショップを目指します。
- ・「お客様をお守りする」という社会的使命感や職業意識を持ち真の保険のプロフェッショナルとして努力し続けて参ります。
- ・お客様に選ばれるショップ作りに努めます。
| １.お客様本位の業務運営 |
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当社は、お客様が求める質の高いサービスと専門性の高いコンサルティングを提供し続けるため、お客様本位での行動を心がけます。 当社方針および取り組み内容の定着を図る指標として |
| ◆「早期脱落率 目標値2％以下」 |
| ◆「生命保険継続率（MOF37） 目標値90％以上」 |
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の２つを定め、お客様本位の業務運営を推進して参ります。 ※上記指標はKPI（Key Performance Indicator/主要業績評価指標）として公表いたします。 |
| ２．お客様に適した保険商品のご提案 |
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当社は、お客様に保険商品のご提案を行う際、お客様の立場に立ったサービスの提供を行います。 お客様のご意向ご要望をお聞きした上で、商品の特性、告知、保障内容や、保険料、保険金のお支払い等の重要な情報を 正しくご理解いただけるよう、わかりやすく丁寧に説明いたします。 【具体的取組】 ◆お客様のご意向を把握した上で、それらに添った保険商品のご提案を行うとともに、ご契約に至るプロセスを適切に記録し、後々その内容が確認できるよう社内体制整備に努めます。 ◆アフターフォローをしっかり行います。定期的に全てのお客さまにご加入の保障内容をご案内します。失効防止のためのご案内をします。 ◆ご高齢のお客様に保険商品を提案する際には、ご本人の理解度や判断力等を確認し、分かりやすい言葉で丁寧に説明するよう努めます。 ◆保険金・給付金等のお手続きについて 保険金、給付金をお届けすることが我々の使命であると認識し、お客様の加入されている 保障内容や保険金・給付金等の支払事由に該当する可能性の有無について、ご質問があれば細やかな対応をします。 もしもの時の迅速な対応で大切なお客様に安心と満足をご提供することを約束します。 |
| ３．利益相反の適切な管理 |
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当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう、その恐れのある取引を適切に管理すべく体制を整備いたします。 委託手数料やキャンペーンに影響されることなくお客様のニーズに沿った保険商品を提示、適切な比較推奨の販売に努めます。 【具体的取組】 ◆当社社員がお客様のご意向に沿った保険商品の提案を行っているかを検証するため定期的に点検を実施いたします。 具体的にはお客様のご意向について記録した帳票をコンプライアンス責任者が定期的にサンプルチェックを行い、適切な募集が行われていたかを検証いたします。 |
| ４．お客様の声の適切な管理 |
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当社は、お客様のご要望に、誠実、かつ迅速にお応えできるよう努め、業務運営の改善に努めます。 【具体的取組】 ◆年１回ご契約者全件発送の通信にアンケートを封入します。 ◆お客様から寄せられたご意見、ご要望、お褒め、ご不満等を「お客様の声」として記録し３ケ月毎に分析を行い、 社内にて共有、改善、さらなるサービスの向上を目指し体制を整備するよう努めます。 |
| ５．コンプライアンスの徹底 |
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当社は、当該方針に基づき当社社員がお客様本位で行動していくため研修体系等の体制を整備いたします。 【具体的取組】 ◆経営方針・当該方針の浸透とコンプライアンスを遵守した募集活動を行うよう社内研修を実施いたします。 |
| ６．その他 |
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◆内部管理体制の強化 社内監査の実施 ◆人材育成 当社では、お客様が商品を適切に選択、最善の利益を得ることを可能とするために、知識、技能面を高めてまいります。 日々学習し、常に最先端の情報をお届けする努力を惜しみません。 常に感謝の気持ちを持ち、向上心と目標を持ち続けることができる人材育成を目指します。 また、おもてなしの心、相手への心遣いを理解し「もう一度会いたい」と感じていただける接客接遇ができる人材育成を目指します。 |
【募集文書番号】
AFH024-2023-0069 10月17日(241017)
